Por: Eduardo Guzmán

Uno ha conseguido una rueda de la bici para el chico por 15US$, el otro, ese aparato de radio de 10$ que necesita el abuelo para aguantar la jodida soledad en el hueco donde lo plantan cada mañana, otra, el juego de almohadas nuevas, sin pelotillas, que combinan a la perfección con la sábana ya un poco raída, pero Venezuela… la sufrida economía del país más rico del mundo no logra levantar cabeza pese a estas alegrías de unos pocos millones de consumidores que, de no ser por la generosa mano tendida de CASHEA, tendrían que renunciar a esos pequeños sueños o agrados que hacen la vida mucho más llevadera. Algunos ya están usando CASHEA incluso para comprar frutas, hortalizas y carne de la más barata que haya, o sea, para no enfermar de malnutrición y morir consumidos como tantos pensionados, ¿qué les parece?

Pero es que el crédito al consumo –eso es CASHEA, que nadie se engañe– es inflacionario, o sea: sirve para que todos esos precios de productos de consumo no bajen como bajarían de no existir ese crédito. ¿Se entiende? Los comerciantes mantienen o suben sus precios como quieren los amos de la banca, y se preparan para castigar al ruinoso chavismo en la ineludible cita electoral.

CASHEA colabora eficazmente con la banca para que siga en Venezuela una inflación por encima del 500% anual, verdadera maravilla si se tiene en cuenta que casi no hay dinero en la calle, es decir, en las cuentas corrientes y de ahorro de los venezolanos de a pie (vean los datos de Polidata, Andrés Giuseppe, quien hace poco hablaba del ‘crecimiento fantasma’ de Venezuela): los otros, los amiguetes y parientes de los compinchados titiriteros de Trump, Netanyahu y Putin, claro que tienen grandes saldos de ceros disponibles por cuya rentabilidad han de preocuparse y madrugar cada mañana, pues la estafa conducente al N.O.M. sionista (Nuevo Orden Mundial con capital en Jerusalén) es tan trabajosa como el mismo trabajo, aquella maldición bíblica, ¿verdad?

Entiéndase bien, hermanos: El coste de un crédito bancario es siempre igual a cero, y el banquero se forra cobrando intereses por un dinero que crea en el mismo acto de conceder el crédito o préstamo, da igual cómo lo llame (les encanta jugar con los nombres y así, desde Marx para acá, casi nadie que no quiera vivir a costilla de prójimo ha entendido medianamente las finanzas).

CASHEA, que no es más que uno o varios bancos privados debidamente disimulados tras esa marca, como todo banco privado lo que hace es retirar dinero de la realidad, y lo hace al menos por dos mecanismos: a) los intereses que cobra, invisibles en el contrato con el consumidor, y b) la devaluación que alimenta, que significa que cobra (en dólares, como me dice un usuario) más de lo que anticipa al consumidor, dicho de otro modo: mantiene o impulsa al alza los precios de venta al público a la vez que reduce la cantidad de dinero que queda en la economía real.

Este último es el efecto de todo crédito privado a la calle o empresa real: reducir la cantidad de dinero, al menos por el monto de los intereses cobrados, y así renovar la demanda de crédito. Se crea el dinero de tal modo que haga falta más dinero. Así nos lo ha contado el servicio de estudios de robar del Banco de Inglaterra (que es casi casi la Cueva de los Cuarenta Ladrones), prestigiosa institución que fue creada a finales del siglo XVII por unos banqueros de Amsterdam, tras una invasión y guerrita limitada (parecida en eso a la de Putin contra Zelenski), dando origen al Imperio del cual los EE.UU. no son más que continuación tras una rebelión pronto domesticada: la Corona británica sigue siendo fiel aliada de la banca sionista (véase mi artículo El dinero sionista en www.colarebo.net) en el siglo XXI.

Y entonces, ¿dónde está el dinero público de Venezuela? Fácil y sencillo: En el ejercicio siempre hacedero de la soberanía monetaria por los poderes públicos venezolanos, es decir: la acción de sus bancos públicos, que pueden crear sin coste alguno todo el dinero necesario, no para regalarlo en el mercado de divisas tumbando el bolívar (dinero de los pobres) y fortaleciendo el dólar (el de los ricos) como viene pasando desde hace años bajo la atenta supervisión del BCV, sino para hacer proyectos de autonomía e independencia económicas, inseparables de la independencia real. Y para eso habrá que acabar con uno de los pocos fallos indudables de la Constitución de 1999: el Banco Central no puede ser ‘independiente’ ni ‘autónomo’ (SUDEBAN tampoco), porque eso significa ‘al servicio del poder privado’ y su N.O.M.

Eduardo Guzmán, refugiado en Venezuela

Refugiado en Venezuela, asesor de la AFIB (Alianza Financiera Bolivariana)

Caracas, 18 de septiembre de 2026

sobre CASHEA, el BCV, los banqueros y los 40 Ladrones

Continuación de ¿Cómo es que CASHEA no logra relanzar la economía venezolana?, pues los 40L (Cuarenta Ladrones) siguen fomentando su N.O.M. de ricos contra pobres, contra China y contra razón:

En 2018 se firmó el Convenio Cambiario nº 1 potenciando el dólar en Venezuela y anulando de iure y de facto el DL de régimen cambiario de 2015: Dolarizar –lo que está pasando– equivale a regalar poder de compra sin fin sobre minas, yacimientos, tierras, cultivos, reservorios de riquezas minerales, vegetales y otras a la banca privada estadounidense y sus aliados.

Como todos los comerciantes se dieron pronto cuenta de que la primera mercancía que necesitaban para no perder dinero cada día era el dólar, desde entonces la demanda de dólares subió sin parar. El flujo de dólares aumentaba cuanto quisieran los aliados de los 40L en Venezuela, mientras la inflación rampante y las restricciones de acceso al bolívar organizadas por la banca iban logrando que hubiese cada vez menos bolívares en la calle.

Según los cálculos de los planificadores (la pandilla del actual Secretario del Tesoro o ministro de Economía USA), el pueblo venezolano aplastado, sin salario ni pensión dignos de ese nombre, hambreado por desaparición física de los alimentos suplidos con medidas harto insuficientes, se rebelaría contra el gobierno Maduro, pero es de bien nacidos ser agradecidos, y las muchas ganancias de igualdad, bienestar y oportunidades debidas sobre todo a los gobiernos de su celebrado antecesor bastaron para mantener la paz social pese a la grave escasez impuesta.

Había que apretar aún más, pues la inflación inducida por el tipo de cambio, con tan pocos compradores, no era suficiente; así vino al mundo CASHEA en 2022 (año de la fijación por SUDEBAN, por iniciativa del OSFIN –¿lo conocen?–, del requisito de capital para instituciones de crédito privadas en el 3%, lo que quiere decir que las entidades detrás de y/o la misma CASHEA podían crear dinero por hasta casi 33 veces su inversión de capital –la cual nadie limita eficazmente– en este negociazo organizado para arruinar más rápidamente el país: el requisito de capital oculta el privilegio de crear dinero en función de un múltiplo de ese capital ilimitable).

Como los banqueros saben bien que el crédito al consumo es casi la única manera de lograr inflación con la colaboración necesaria de los pobres saqueados por ella, CASHEA es presentada en la web como idea genial de un joven emprendedor rodeado de “un equipo joven” que responde así (véanse sus palabras en www.debatesiesa.com, por ejemplo) a la pregunta “¿Cómo se lucra CASHEA?”: “(…) pactan [léase: “pactamos”] con cada comercio un mecanismo de descuento ciego (blind discount). El establecimiento comercial nos paga un pequeño porcentaje sobre el valor de la transacción [no dice cuánto, pero ese descuento, ciego en verdad porque no nos lo dice ni se lo dice al consumidor, son los intereses, hermanos; intereses al descuento que se cobran por adelantado en el momento del desembolso del capital del crédito al comerciante: hagan sus cálculos y sorpréndase con la ganancia de los 40L, sus bancos y banquitos; y como el crédito se está haciendo en USD, y el consumidor pobre tiene que reembolsar a CASHEA USD, a ello se puede y debe sumar el porcentaje de apreciación del dólar en esos tres meses, impulsada por los mismos banqueros].” Eso sí: “Le ofrecemos cero riesgo, porque nos hacemos responsables de la cartera de impagos y les cancelamos el dinero.” Vean el lapsus linguae “le/les”, que Freud les dirá lo que significa.

O sea: CASHEA o sus propietarios (bancos, banqueros) crean de la nada (eso es el crédito hermanos) el precio de venta, se lo cancelan o pagan con un descuento que no nos dicen al comerciante (ahí van los intereses astronómicos), y asumen el riesgo (inexistente, pues el banco no pone nada suyo en la operación, más allá del privilegio que le consiente el Estado con la venia de los gobernantes de izquierdas o derechas) de que el comprador se lleve la tostadora sin pagar. Y cada día que pasa son más los usuarios de CASHEA que destinan sus créditos a comprar alimentos.

Mientras el Estado 51 (código de la cuenta sin fondos, ¡qué casualidad!) es así saqueado, Trump ofrece un cheque regalo de 5.000 dólares a cada estadounidense, y lo hace afirmando que esa medida no alterará el déficit del Estado. Varios congresistas le preguntan a su Ministro de Economía cómo se hacen esas maravillas. ¿Acaso no saben lo que es un crédito? Venezuela, como casi todo el resto de Occidente, sigue esperando la Buena Nueva de su dinero público. Atentos.

Eduardo Guzmán, refugiado en Venezuela,

asesor de la AFIB (Alianza Financiera Bolivariana)

Caracas, 22 de septiembre de 2026